淘金希腊

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“希腊经济已经快要触底。”严介和(中国太平洋建设集团董事局主席)说,“这是最佳的进入时机。我不在乎希腊是否退出欧元区。”
正在起诉多个地方政府、讨要500亿元人民币(合80亿美元)拖欠工程款的中国建设大亨严介和,正将目光投向另一个充满风险的市场。他说,自己正在寻找希腊的可投资项目。
严介和在接受英国《金融时报》采访时表示,建设对风险的胃口并未因为在国内市场遇到的困难而缩小,它正在寻找海外扩张机会。“我很快就要去东欧—马其顿、阿尔巴尼亚和希腊。”他说,“我想去那里投资基建。”
胆量真不小,希腊政府方才完成更替,退出欧元区的争论仍旧纷纷扰扰,在这样的大环境下“抄底”希腊,严介和说真的?
就在前几天,希腊新政府在上台当天宣布停止出售比雷埃夫斯港67%股权的消息震惊了中国和世界。希腊真的要把中国人赶出比雷埃夫斯港吗?好在这几日,希腊政府官员和媒体纷纷站出来救火。希腊经济部的两位部长在上任第一天就与中国大使馆官员会面,表示“绝不会单方面修改希腊上一届政府同中远达成的协议”,也算是给中国的投资者们吃下了一颗安心丸。
就算希腊没有“封杀”中国资本的打算,但是自身问题多多是不争的事实。对此,AvaTrade首席市场分析师纳伊姆阿斯拉姆(Naeem Aslam)则表示,“希腊已经走过了漫长的道路,并已进行结构性改革,现在只需要解决最后一个难题。风险确实严重,但不应被过度夸大。该国已完成结构性改革,并将能够解决最后这一难题。”
简单来说,一句话:抄底希腊,这个可以有。
政治影响 不可小觑
当地时间1月26日,希腊大选结局揭晓,激进左冀联盟Syriza在选举中获胜,并声称将“终结希腊财政紧缩的恶性循环”。这对欧盟和世界来说,无疑是一场强劲的冲击波。这场冲击波将带来怎样的影响?有评论指出,希腊大选的结果在影响欧盟政治经济局势的同时,也将带来新一轮希腊海外投资、希腊购房移民的一场抄底大冒险!
欧盟把紧缩政策作为挽救经济的救命稻草,自2010年下半年以来,财政紧缩让债台高筑的希腊苦不堪言。为获得救助所需资金,希腊不得不刮骨疗伤,大幅削减公共支出、工资和养老金,以及裁减公共部门员工和重复增加税收,希腊也因而反复陷入政治危机,最终促成了激进左翼联盟的崛起。
为了改变在财政紧缩政策下困窘的生活,希腊人民选择了一场豪赌,由此公然反对欧盟与国际货币基金组织援助条件的希腊激进左翼联盟党在大选中获胜。这是2008年金融危机爆发以来第一个反紧缩的执政政府,在债务问题上,激进左冀联盟领袖齐普拉斯表示,他将与国际债权人谈判,寻求希腊债务解决方案。他还表示,希腊不会破产,也不会退出欧元区。
虽然希腊大选过后,反对党上台,整体经济发展前景不明,但是可以确定的是,希腊要恢复可持续的经济增长,仍然需要大量资金缓解国内财政压力,雷格亚太移民专家预测,希腊短期内仍然将保持宽松的投资移民政策。现希腊执政党Syriza联盟成员Dimitrios Papadimoulis此前也表示,与现任政府一样,Syriza联盟将承担起推进欧洲移民政策的责任与义务。
欧元区经济动荡,希腊政治与经济发展不明,是继续观望,还是把握机遇?雷格亚太移民专家认为,固然投资者会对自己资产未来的保值升值状况产生怀疑,然而希腊目前正处于经济发展的低谷期,除去政策的因素,正是抄底的最佳时机。政治上的不确定因素,同时也可能是一场难得的机遇。“没人能预测新执政党将带领希腊走向何方,希腊经济是否将给购房投资的人惊喜也不可知,但可以确定的是这个时候抄底希腊,比如购置一套永久房契、临近爱情海的房子将是一笔美好的财富!”
花旗的西欧经济研究负责人Ebrahim Rahbari预计,Syriza赢得大选也不会导致希腊政府违约,不会在可预见的未来导致希腊退出欧元区。这主要是因为债权人和希腊政府有强烈的意愿让希腊留在欧元区。而且即使希腊今年退出,其传染其他欧元区国家的风险明显低于2012年。
考虑到近来有德国官员愿意与希腊新政府重议救助希腊条款的消息,Nielsen预计,希腊救助方案将略有调整,欧洲债权国会同意减少希腊今后几年的还款。届时希腊的形势会更安全。
AvaTrade首席市场分析师阿斯拉姆也认为,希腊政治不稳定也有积极的一面,并称之为是个“契机”。
他称,“情况不像2010年那样糟糕,如果希腊当局再次遭遇同样危机,这将是个契机。接下来,将会有大量资金涌入希腊,届时我们也将大举介入股市。”
抄底有理 找准方向
尽管欧债危机前景依然充满不确定性,但市场显然有了自己的看法。美国著名对冲基金第三点基金近期寄给客户的信件中充满了“希腊”二字。
“希腊的债券实在太便宜了。”一些基金经理说,“即便是希腊出现债务违约,投资者们也能够拿回一部分钱。”更有分析人士表示,一旦希腊退出欧元区,其原有货币德拉克马必定会恶性贬值,那么,投资希腊将会变成一项“低成本投资”。
除了股票和债券,希腊的房地产市场也被不少投资者视为最值得投资的欧洲房产市场之一,低廉的价格固然是一大吸引力,希腊退出欧元区的可能性降低也稳定了投资者情绪。
希腊驻华大使瓦西里奥斯•科斯蒂斯(Vassilios Costis)在接受媒体采访时曾表示,“在扭转危机的过程中希腊做出了很多成功的努力,我们实施了欧盟最大的财政调整计划,也让希腊的劳动力市场更加灵活,我们减少了官僚作风,颁布了新投资法,还对国有企业的功能进行了调整,这些改革对潜在的投资者来说意味着很多机会。”
科斯蒂斯称,希腊的经济增长有两大支柱:出口和旅游业。最大的产业是旅游业,旅游业的兴盛对推动希腊经济增长有重要作用,但无法解决希腊经济的所有问题。希腊出口的商品主要是食品、矿产、红酒、化工产品等。虽然这些产品的出口量并不大,但这是我们做出的扩大希腊产品基地和增加希腊出口量的努力。这样一来,出口产品会有更高的附加值,这是关键。不过这也需要很多努力和时间。我们需要建立新的产品,这意味着我们的商人需要更加耐心、更有创新精神,学会更好地与外国商业伙伴合作,也要开拓新的海外市场。
希腊产业竞争力低下,一个重要原因多数产业由国家控制和运营,但从其产业本身来说,其实有不少是有比较优势的。比如说太阳能,在整个欧洲都是数一数二的,如果能用中国相对便宜的光伏设备在当地投发电项目,是很好的选择。现在希腊受危机影响资产贬值非常厉害,正是“抄底”的良机,目前希腊政府正打算将价值500亿欧元的国有资产进行变卖,中国企业应该积极“趁低吸入”。事实上,中远集团2008年6月投资43亿欧元获得希腊比雷埃夫港35年经营权,两年时间便开始盈利。
《国际金融报》记者了解到,希腊在基础设施(包括港口和机场)、房地产、能源、旅游等领域提供很多投资机会,还有进出口也是希腊有潜力的部门,这些都是希腊非常需要投资的领域,也是海外投资的主攻方向。
“我们做了很多工作来改善投资环境,包括颁布新投资法、劳动力市场改革、减少官僚主义、改善政府运作等,而且现在对于外国投资项目的审批比以前快了很多,这些改善已经让希腊的投资环境非常有吸引力。”一位从事希腊与中国间贸易的专家告诉记者,“希腊现在对外国投资者非常有吸引力,不仅是因为资产价格被低估,还因为房地产、宾馆的价格都被低估,运营成本也显著下降。”
房地产热 价格便宜
2009年债务危机以来,希腊的房价一落千丈。为了刺激房市、促进投资移民,在2013年4月希腊议会通过一项法案:非欧盟公民在希腊境内购买25万欧元或以上的房产,即可申请为期5年的希腊居留许可。而在5年后,只要该房产所有权不出售,那么房主还能申请获得希腊的永久居留权。
其实早在欧债危机爆发之前,希腊的房地产市场已被不少中国投资者视为最值得投资的欧洲房产市场之一。原因是当地不仅拥有相对低廉的房产价格,还有优惠的税收政策相辅,再加上希腊的环境气候适宜,是体验高品质生活的好去处。此外,希腊商品楼的投资回报一直以来都被列为欧洲最高。
据调查显示,近日在网上挂出的一些希腊豪华别墅的最低售价为约120万欧元,建筑面积为300平方米,另外还拥有一个约80平方米的室外游泳池。如果希腊退出欧元区,德拉克马重新被使用,这些豪宅的售价可能会大大缩水,届时很有可能仅用在中国一线城市购买一套普通公寓的钱即可在希腊购置一套豪华别墅。
同时,因为受到希腊经济危机的影响,当地许多岛屿上的房产价格也随之大幅下降,这对于那些热衷于地中海阳光与爱琴海美妙景色的人来说无疑有着不小的吸引力。此外,由于目前希腊政府没有足够的资金来发展岛屿的基础设施建设,挂牌出售或长期出租岛屿又成为了当地房产市场上一道新的风景线。
希腊驻上海总领事埃夫耶尼奥斯•卡尔佩里斯(Evgenios Kalpyris)曾公开表示,从2009年以来,希腊的房价大体下降了30%,所以,现在是房价的低点。
“雅典(希腊首都)的总体房价没有北京、上海、杭州、深圳这么高。25万欧元在雅典市区买一套普通公寓肯定是够的。”总领事说,“而且,希腊的房产是私有财产,所有权是永久性的。”
有报道说,目前雅典的平均房价约每平米2000-2500欧元(约合1.6万至2万元人民币),最高的大概也就是3500欧元(约合2.6万元人民币)左右。
总领事表示,希腊有房产交易税,是一次性上缴房价的10%。每年需要交一定金额的房产税,税率不到房价的1%,“这在欧盟里是最低的,更是远远低于美国(注:美国房产税税率约为1%-3%)。而且,希腊的房子不限购,随便你买几套。”
此外,总领事对希腊经济的前景也比较乐观,认为现在是抄底希腊房子的绝佳时机。
“希腊财政部说,希腊经济已经度过了最困难的时期。他们预计,希腊将在2013年底开始实现增长。IMF也说再过两三年,希腊的经济情况会彻底不同。”总领事说。
相较于葡萄牙50万欧元或塞浦路斯30万欧元的房产投资居留许可,希腊25万欧元的门槛更低,但附加值更多,性价比更高。
资深投资人士也纷纷表示,随着欧洲经济开始复苏,此前几个深陷“欧债危机”国家的房地产市场重回投资者视野。但业内人士提醒,在“抄底”的同时,必须时刻认清自己的投资预期和风险承受能力。
小心谨慎 规避风险
尽管欧元区做出了巨大的努力确保地区稳定,但会计机构BDO日前针对14个国家逾千名中型企业首席财务官(CFO)进行的一项调查显示,企业领袖们认为,投资于欧元区内一些面临问题的国家比中东或是北非一些国家更具风险。
调查反映出上述首席财务官们如何评价海外经济前景,调查显示,受访者依然寻求扩张海外业务,以期推动企业收入,但是他们对于投资方向的选择更为谨慎。
受访的CFO们认为西班牙的风险高于埃及,投资希腊的风险甚至超过利比亚和叙利亚。
调查发现,80%的CFO们出于经济原因认为希腊风险较大,且86%的受访者出于同一理由主张避开西班牙。
诱惑往往就是陷阱,风险无处不在。尤其是对于中资企业来说,在摩拳擦掌进军希腊市场前,还是应该少一分冲动,多一分清醒。
毕竟,中资企业此前的投资,也不是没栽过跟头。早在希腊债务危机爆发前的2009年,中远太平洋公司就以巨资取得希腊一港口35年特许经营权,整个投资过程从商业角度看无可挑剔。但强势的希腊工会却表示不满,港口工人为此游行抗议示威,一度让投资者头痛不已。
在当前希腊最需要资金的当口,投资希腊,可以说是“雪中送炭”。但仍要避免误解,尤其是规避潜在的风险,投资者还须多加小心。《国际金融报》记者了解到,比如,购买部分产权相比于拥有全部产权,购买小项目相比于购买大规模且关度高的资产,风险要更小。所谓的“希腊大甩卖”,诚然机会难得,但若不能准确把握机会,反而适得其反。
国际贸易专家朱乃肖教授告诉记者,境外投资风险高,中国企业投资希腊还是应该多多注意。朱乃肖认为,全产业链的运营是最佳的选择,“所以国内如果能够抱团进入希腊投资,选中一个行业把上下游通吃,投资面临的风险会小很多。”同时投资方式可以多元化,不一定是资金进去,也可以是技术、渠道、人员的投资,同时也可以考虑把希腊的一些优势品牌、技术带回国内进行市场开拓。“当然中国企业也要做好长期投资的准备,欧洲走出危机至少需要三到五年,我们企业投资同样要做好这样的准备,不要指望马上赢利”。
无论什么投资,能够真正一口吃成大胖子的始终是少数。
而对于个体投资者们来说,除了可观的投资收益,投资是否安全是其最关心的问题。比如,投资会不会踩在“高点”,投资的房产是否产权清晰。第一太平戴维斯相关负责人提醒,海外国家的税率问题、货币汇率波动等,都有可能影响到最后的投资回报率。
在首都经济贸易大学土地资源与房地产管理系系主任赵秀池看来,投资应注意多方面风险。首先是市场风险。“房价是供求关系的反应,也是当地政策、经济形势的反应,房价随时都可能有波动。能否准确掌握当地市场的变化情况非常重要。”其次为政策风险。国外房产政策会根据实际情况随时做出调整,比如信贷政策、税收政策、限购政策等,这些都会影响到投资者的行为与收益。此外,还存在交易风险。“期房是否能够按时交房,是否能够拿到产权证等都关系到投资的成败。遇到不良经纪人,投资被骗的案件时有发生”。
雷格亚太资深投资移民专家提醒,由于欧洲经济尚未完全复苏,其房地产市场存在不确定性,投资者最好分散投资,购买两到三处房产,一处用于自住,其余用于投资,5年后就可以将投资的房产售出,这种分散投资的方式不仅大大降低了风险,还可以帮助投资者获取一定的房产增值收益。另外,投资者在制定投资计划时应多考虑几个方面。投资者要明确自己的现金流,以及资金的使用情况;提出自己中意的国家和城市,列出计划在哪个城市购买房产;投资者要锁定自己的目标,是投资移民还是“以房养学”;投资者可以找专业的机构分析评估自己的实力。
由于希腊房产价格看似已经跌无可跌,令许多海外投资者正蓄势待发,想去希腊购房置房产项目。不过,除了斟酌在当地投资大环境下可以获得的投资收益,在购房过程中,为了避免一些不必要的麻烦,投资者们还需了解清楚当地的购房流程:首先,买方需要配备一名律师、一名公证员以及一名房地产代理商;其次,买方须与房地产代理商签订合作协议,并做好实地项目考察,挑选心仪的房产项目;最后,买方可以通过委任律师及公证员的合作,办妥所有相关的过户手续。

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